Análisis del lavado de activos por medio de las criptomonedas en la ciudad de Bogotá

Abstract

El presente artículo de investigación tiene como objetivo analizar la modalidad del delito del lavado de activos a través, de las criptomonedas en Bogotá. Colombia está clasificada dentro de los 10 países que más utilizan las transacciones en moneda virtual. El auge de las transacciones comerciales en criptomonedas, ha llevado a que se utilice para el lavado de activos, el blanqueamiento de capitales y la financiación al terrorismo, dada la poca regularización, normatividad y legislación en el país. El bitcoin es una criptomoneda que como su nombre lo indica son monedas digitales que utilizan la criptografía con el fin de que sea muy difícil de leerla para una persona que no tenga una clave. La criptomoneda es volátil y como no hay ningún organismo que lo controle sube y baja en relación a cómo se comporta el mercado. En nuestro país un sector de la población tiene la modalidad de cometer delitos de lavado de activos por medio de las criptomonedas. El anonimato del usuario afecta en la identificación de la procedencia del dinero. La metodología fue un enfoque cualitativo documental que se basó en documentaciones artículos y normas jurídicas. Se concluye que la relación con el delito de lavado de activos guarda cercanía con los bienes patrimoniales a raíz de la incertidumbre de que no se sabe la procedencia. Además, de que no está regulada por el sistema financiero, es un instrumento que se presta para el blanqueamiento de capitales, siendo muy difícil de rastrear sus orígenes y su procedencia