Con la presente investigación se estudian los micro seguros como una herramienta de inclusión financiera para las MIPYMES del Distrito Central, con el propósito de conocer las necesidades, gustos preferencias y aceptación de este tipo de productos por parte de ese sector; asimismo, fue basada en un enfoque mixto predominando el enfoque cuantitativo, fueron aplicadas encuestas y entrevistas a los involucrados para conocer las necesidades y demanda potencial del producto, donde se identificó que el 93% de las personas dueñas de una MIPYME no cuentan con un seguro que pueda proteger su negocio y el restante 7% cuenta con uno, no obstante es personal; por otro lado, el 84.21% de los encuestados indicó que estaría dispuesto en adquirir un micro seguro a un bajo costo, de acuerdo al análisis realizado el mismo tendría un costo equivalente al 2.5% sobre la suma asegurada, para que pueda cubrir el negocio predominando el ramo de incendio y líneas aliadas. En cuento a la inclusión financiera, existe una brecha muy larga por recorrer pues el segmento al cual se orientó la investigación en su mayor parte desconoce la terminología de seguros, y no solamente la terminología, sino también la dinámica del mismo, en ese sentido el Ente regulador como la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) en conjunto con las compañías aseguradoras deben incursionar en ese mercado con regulaciones basadas en un lenguaje común y sencillo y las aseguradoras innovando con productos que facilitenWith this research microinsurances were studied as a tool of financial inclusion for MSMEs in Central District, in order to meet the needs, tastes, preferences and acceptance of such products by sector; this research was based on a joint approach with the quantitative approach, also, were implemented surveys and interviews with those involved to meet the needs and potential demand of the product, where it was identified that 93% of people who own a MSMEs do not have insurance that can protect their business and the remaining 7% have it, it is nonetheless person, on the other hand, the 84.21% respondents indicated that they would be willing to purchase a microinsurance at a low cost, according to the same analysis it would cost equivalent to 2.5% of the sum insured, so it can cover the business dominated the field of fire and allied lines. In terms of financial inclusion, there is a gap too long to go as the segment which is orientated the research for the most part unknown insurance terminology, and not only the terminology, but also the dynamics of the same, in this sense regulatory bodies such as the National Commission of Banks and Insurance (NCBI) together with the insurance companies must venture into that market with regulations based on a common and simple language and insurance companies to innovate with products that facilitate the operational mechanics at the time of hire, manage and cover a risk in this sector.