Ensaio sobre uma plataforma integrada de observabilidade inteligente e automatizada como mitigador de risco operacional em instituições financeiras no Brasil

Abstract

No período recente, muitos bancos investiram recursos em consultorias e soluções para adequação e tratamento do Risco Operacional, exigido pelos órgãos reguladores. A escolha adequada do modelo de alocação de capital para o Risco Operacional pode tornar-se um diferencial competitivo. De forma semelhante, criar mecanismos ágeis de mitigação de falhas de sistemas corporativos, um dos pilares desse tipo de risco, pode trazer benefícios na gestão da continuidade de negócios e aumentar a competitividade da instituição financeira nesse mercado. A recente pandemia de covid-19 foi um catalisador de transformação digital em diversos setores. A indústria financeira, que possui histórico de amplo investimento em tecnologia para melhoria do atendimento aos clientes, também seguiu nessa busca pelo consumidor digital. Neste estudo, busca-se trazer luz ao uso de plataforma integrada de observabilidade inteligente e automatizada como mitigador de Risco Operacional em instituições financeiras no Brasil. A hipótese analisada é que o uso amplo e contínuo desse tipo de tecnologia tem potencial para diminuir a quantidade de falhas operacionais advindas dos sistemas corporativos, bem como o tempo gasto na resolução dessas falhas. Por conseguinte, há possibilidades de reduzir, quantitativa e qualitativamente, as perdas não esperadas oriundas da inatividade de produtos e serviços financeiros digitais.

In recent period, many banks have invested resources in consulting and solutions for the adequacy and treatment of Operational Risk, required by regulatory institutions. The appropriate choice of capital allocation model for Operational Risk can be a competitive differentiator. Similarly, creating agile mechanisms to mitigate failures of corporate systems, one of the pillars of this type of risk, can bring benefits in business continuity management and increase the competitiveness of the financial institution in this market. The covid-19 pandemic has been a catalyst for digital transformation in many industries. The financial industry, which has a history of extensive investment in technology to improve customer service, has also pursued this search for the digital consumer. In this study, we seek to shed light on the use of an integrated platform of intelligent and automated observability as a mitigator of Operational Risk in financial institutions in Brazil. The hypothesis analyzed is that the wide and continuous use of this type of technology has the potential to reduce the number of operational failures arising from corporate systems, as well as the time spent on solving these failures. Therefore, there are possibilities to quantitatively and qualitatively reduce unexpected losses arising from the inactivity of digital financial products and services.