Para finales de 2013 en Colombia, se estimó que los crímenes económicos le costaron al país 3.600 millones de dólares, es decir el 1% del PIB, y el fraude financiero un valor aproximado a 1.800 millones de dólares (KPMG, 2013). Los delincuentes han desarrollado nuevas técnicas que evolucionan con la tecnología tales como el “Skimming” (Banco Popular, 2011), la ingeniería social (Banco Popular, 2011, el “Phishing” (Banco Procredit, s.f) entre otros, causando quebrantos económicos. La legislación colombiana ha dispuesto mecanismos que ayuden a mitigar el riesgo sobre actuaciones fraudulentas. Pese a estos esfuerzos aún se evidencia que no existe una completa protección al usuario pues es este quien debe adquirir elementos adicionales para prevenir perdidas económicas resultantes de estas actuacionesAt the end of 2013, In Colombia the economic crimes cost the country about 3.600 million dollars, 1% of GDP, and financial fraud worth about 1.800 million dollars. Criminals have developed new techniques that evolve together with the technology such as “skimming”, social engineering, “phishing” and others, causing significant economic losses. The Colombian legislation has provided mechanisms to mitigate fraudulent action risk. Although these efforts it is evidenced does not existent the complete protection to the user and is this who should purchase additional items to prevent economic losses resulting from these actions