Trabajo de grado - Maestría
Bases regulatorias para la inclusión financiera de actores sujetos a de-risking: una propuesta de modelo SARLAFT enfocado en minería para el caso del sector aurífero en Colombia
Fecha
2022-05-31Registro en:
instname:Universidad de los Andes
reponame:Repositorio Institucional Séneca
Autor
Salcedo Moncaleano, Juliana
Institución
Resumen
En la actualidad no existe una razón objetiva basada en algún fundamento legal, que imponga a los bancos la obligación de abstenerse de prestar servicios financieros a los actores del sector minero. Las razones esgrimidas por los bancos se basan en criterios económicos derivados de los costos de implementar las medidas de mitigación de riesgos especializados necesarios para adelantar una adecuada vinculación de los clientes con alta exposición al riesgo. En consonancia con la regulación nacional e internacional en la materia, es deber de los bancos contar con un SARLAFT enfocado en minería, que les permita identificar, medir y mitigar los riesgos, previo a tomar la decisión de fondo de conceder o denegar el servicio. Ello permitirá proteger el derecho fundamental de acceso financiero que tienen los mineros en Colombia y modular a su vez el principio de autonomía empresarial que poseen las entidades financieras en el país. Currently, there is no objective reason based on any legal basis; compelling the financial sector to deny banking services to the mining industry. The reasons that support this banks' measure are vested in economic criteria related to the costs of implementing the specially designed risk mitigation measures necessary to apply an adequate area customer involvement. Banks must have a SARLAFT (Laundering and Terrorism Financing Risk Administration System) oriented on mining, which allows them to identify, calculate, and mitigate risks; prior to make the decision to grant or deny the service.