Artículo de revista
Riesgo de la Banca Universal Venezolana (BCV) ante fluctuaciones de las tasas de interés: periodo 1990 – 2009
Registro en:
0120-3932, 2382-3860 electrónico
2382-3860
Corporación Universidad de la Costa
0120-3932
REDICUC - Repositorio CUC
Autor
Jiménez Medina, Edinson Enrique
Leal Morantes, Miraidy Elena
Bracho Parra, Otilia Del Socorro
Institución
Resumen
El estudio tuvo como objetivo determinar el riesgo de la banca universal venezolana ante las fluctuaciones de las tasas de interés para el periodo 1990-2009. La investigación se desarrolló atendiendo a la tendencia epistemológica bajo el enfoque positivista, con tipo de investigación documental, descriptiva y diseño de investigación no experimental. La técnica de recolección de datos fue documental. El análisis de los datos fue cuantitativo, dispersión, estimación de coeficientes de regresión, correlación y determinación. Los resultados manifiestan cómo el comportamiento de las tasas de interés es un aspecto básico en la determinación del riesgo bancario, puesto que sus fluctuaciones se corresponden con el comportamiento de la economía y las decisiones que en materia de carácter monetario implementen las autoridades gubernamentales. Asimismo, se evidenció cómo el funcionamiento y la rentabilidad de la banca universal venezolana no está siendo sustentada por la actividad de intermediación, sino que las mismas están soportadas por otras actividades distintas a lo que por ley le están facultadas. The study is aimed to determine the risk of universal Venezuelan bank to fluctuations in
interest rates for the period 1990-2009. The research has an Epistemologic tendency based on
the positivist focus, as well as a documental, descriptive investigation with a non-experimental
design. The research has an explanatory and no experimental design with longitudinal trend.
The data collection method was the documentary technique. The data analysis used quantitative
estimation, central tendency of measure stimations, dispersion, stimation of regression
coefficients, correlation and determination. The results demonstrate that the behavior of
interest rates is a key issue in the determination of bank risk, since its fluctuations correspond
to the behavior of the economy and making decisions regarding monetary nature implemented
by governmental authorities. We also demonstrated that functioning and profitability of
Venezuela’s universal banking are not being supported by the intermediary entities but that
they are supported by other activities out of place entitled by law.