Incidencia de la diversificación del mercado crediticio en la rentabilidad del Banco Continental del Perú: 2010-2019

Abstract

El objetivo general de la presente investigación es determinar la incidencia de la diversificación del mercado crediticio en la rentabilidad del Banco Continental del Perú (BBVA): 2010-2019. El estudio es no experimental de corte longitudinal y correlacional. Mediante un modelo de econométrico se evalúa el grado de incidencia de la variable diversificación del mercado y las variables de control sobre la rentabilidad de la institución. Se halló que la diversificación del mercado de créditos tiene una incidencia inversa y significativa sobre la rentabilidad del Banco Continental. Donde su rentabilidad, tuvo una dism Scotiabank y Banco Continental. Por último, la evidencia econométrica indica un buen ajuste de modelo. Donde, la diversificación (B1= -2.42) tiene incidencia inversa y significativa; mientras que la participación de mercado (B2= 0.04), la liquidez (B3= 0.05), la eficiencia (B4= 1.77) y la solvencia (B5= 0.03) tienen incidencia directa y significativa. Las variables consideradas explican el 97.6% la rentabilidad del Banco Continental.