Trabajo de grado - Especialización
Fraudes bancarios: algunos fraudes financieros y riesgos asociados
Fecha
2022-09-14Autor
Torres Ontibón, Henry Alejandro
Resumen
La corrupción tiende a llevar a las malas actuaciones en cualquier tipo de entidad, tanto
Estatal como privada, es así como se interpreta de una manera errónea muchas actuaciones, pero
a ciencia cierta uno de los principales elementos de peso es la globalización y creciente
liberación de los mercados financieros alrededor del mundo, puesto que el capital se está
moviendo libremente y de forma fluida con el apoyo de muchos elementos de peso, entre los
cuales se puede evidenciar la interacción con las tecnologías de la información y la
comunicación, en este caso el manejo de recursos tecnológicos y aplicaciones que dan viabilidad
a la transferencia de dinero de forma electrónica o virtual, de esta manera, se comienza a
constituir una gran estructura dentro del sistema financiero a nivel global, pero que también
tiende a volverse vulnerable para muchos procesos y actos que tienen que ver con la
delincuencia.
El fraude financiero puede presentar diversos tipos de modalidades, como por ejemplo el robo
de los datos de los usuarios, engaños telefónicos, dispositivos que llegan a clonar los elementos
que utilizan las personas para acceder de forma directa al dinero, entre otros, estos hechos hace
que haya unos filtros directos que luchan a favor de los elementos patrimoniales de las personas
y entidades encargadas del movimiento y manejo del mismo capital, así es como esas empresas
tienen que invertir en capacitación para que se puedan identificar los posibles casos de fraude virtual, evitando ilícitos y cuidando los activos de la sociedad, la repercusión cae directamente
sobre el sector bancario, por tanto, se necesitan una serie de soluciones y recomendaciones para
que se puedan atender dichas problemáticas y generen confianza para quienes dejan al cuidado
de estas entidades su capital.