Sistema de prevención y gestión de fraude para Handy

Abstract

El siguiente proyecto presenta el sistema "Fraud Detector", el cual surgió en respuesta a los problemas de la empresa cliente. La empresa es un subadquirente en el mundo financiero, es decir, facilita y procesa los pagos para sus clientes (comercios, tiendas, restaurantes, etc.), brindándoles soluciones de pago para el mundo físico y virtual de forma centralizada. Esta empresa maneja un gran volumen de transacciones, pero el análisis no es suficiente para poder procesarlas exhaustivamente. Este tipo de análisis es propenso a errores y permite que los fraudes pasen desapercibidos. Además, se requieren habilidades técnicas y de negocio para crear nuevas reglas y restricciones en el análisis de datos. "Fraud Detector" es una solución diseñada y desarrollada como prueba de concepto (PoC) que busca ayudar a mejorar los procesos y a minimizar la pérdida por fraude. Esta solución está compuesta por seis componentes principales: el primero: Fraud Detector Backoffice (“Frontend”) es la aplicación web donde el usuario de finanzas puede interactuar con el sistema; segundo: Gateway funciona como intermediario entre front-end y los servicios backend; tercero: Transaction Manager, adquiere las transacciones del sistema y las guarda en una base de datos; cuarto: Data Manager, que almacena los datos de los comercios y las reglas de detección en una base de datos; quinto: Data calculator, almacena variables importantes y realiza cálculos en tiempo real, y el último: Hard Rules, que evalúa las reglas de detección de fraude en cada transacción. Tanto para el marco de gestión como de desarrollo o de ingeniería usamos metodologías ágiles. El marco de gestión estuvo inspirado en Kanban y Scrum y el marco de desarrollo se inspiró en BDD, TDD y otros. Ambos marcos fueron personalizados a las características de nuestro proyecto y fueron gestionados en base a métricas para la toma de decisiones cuantitativas.