Determinar el reporte de rentabilidad de cartera de los asesores de negocios de Caja Huancayo

Abstract

Mi interés por algunas materias cursadas en las aulas universitarias y la oportunidad de realizar la pasantía en la PUCP en el penúltimo ciclo de la carrera de economía iniciaron mi afinidad por la economía bancaria, finanzas y el desarrollo de la econometría en estas, es así que, en cuanto recibí la invitación de formar parte del equipo de Planeamiento y Estudios Económicos de Caja Huancayo no dude en aceptar, a pesar de mi poca experiencia en el campo financiero para entonces. Caja Huancayo es una empresa financiera con más de 34 años en el mercado y forma parte de las 11 CMAC’s que operan en el país. Al cierre de setiembre de 2022 cuenta con 194 agencias distribuidas a nivel nacional, y una oficina principal ubicada en la ciudad de Huancayo, siendo el Dpto. de Planeamiento y Estudios Económicos uno de las unidades orgánicas que alberga la oficina principal, en el cual vengo laborando actualmente, en el área de Estudios Económicos específicamente. Las labores que inicialmente me encomendaron en el Dpto. de Planeamiento y Estudios Económicos y que en estos casi cuatro años los he asumido en su totalidad, coadyuvaron en el reto de asumir la elaboración del Reporte de Rentabilidad de Cartera de los Asesores de Negocios (RRCAN), cuya finalidad tiene de dar un alcance a nivel micro de que tan rentable es la cartera que administra y gestiona un asesor de negocios de Caja Huancayo a nivel institucional, por zona (predeterminada), agencia y categoría. El RRCAN permite identificar el resultado neto promedio por categoría de asesor, realizar las comparaciones entre asesores de similar nivel (categoría) por agencia u zona, asimismo, se logró obtener que nivel de asesor de negocios soporta la asignación de gastos administrativos adicionales, como de la agencia donde labora o de la oficina principal, adicionalmente, el reporte de rentabilidad brinda a detalle los asesores (por niveles) que obtuvieron resultados negativos por montos e intervalo.