bachelorThesis
Análisis de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo aplicables en instituciones financieras de la ciudad de Guayaquil.
Fecha
2020Autor
Muñoz Alvarado, Andrea Aracely
Rodríguez Solórzano, Dayana Nicole
Institución
Resumen
Los delitos de origen financiero, entre ellos el lavado de activos y la financiación del
terrorismo, son una gran amenaza para la seguridad de un país ya que debilitan los intereses
económicos y políticos de estos. El presente trabajo de investigación busca analizar las
tipologías del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, describir las actividades
propensas a crear una esfera delictiva en la banca, explicar los métodos seguidos para su
consecución, estudiar las principales modalidades de lavado de activo comúnmente utilizadas
en Ecuador y Latinoamérica, analizar la normativa nacional e internacional que combate con
estos delitos, y al final, sugerir estrategias a los encargados de las instituciones financieras de
la ciudad de Guayaquil que ayuden a mitigar estos crímenes. Se realizó una encuesta al
personal que labora en diferentes entidades financieras de la ciudad de guayaquil. Esperamos
que los resultados obtenidos contribuyan al fortalecimiento de políticas para la disminución y
prevención de estos delitos que afectan a la imagen y las relaciones comerciales de Ecuad or
con otros países. Financial crimes, including money laundering and terrorism financing, pose a serious threat
to national security that undermine the economic and political interests of countries. This
research work seeks to analyze the typologies of money laundering and terrorist financing,
describe the activities prone to creating a criminal sphere in banking, explain the methods
followed to achieve it, study the main types of money laundering commonly used in Ecuador
and Latin America, analyze the national and international regulations that combat these
crimes, and in the end, suggest strategies to those in charge of the financial institutions of the
city of Guayaquil that help mitigate these crimes. A survey was carried out to the personnel
that work in different financial entities of the city of Guayaquil. We hope that the results
obtained will contribute to the strengthening of policies to reduce and prevent these crimes
that affect the image and trade relations of Ecuador with other countries.