Plan financiero

Abstract

imtec S.A., una empresa del grupo Bayer que se dedica a la comercialización de la astaxantina, un pigmento de color anaranjado que proviene de un alga llamada Haematococcus Pluvialis, utilizado en el mercado salmonero para dar un color anaranjado a los salmones. Actualmente, Alimtec S.A. se maneja financieramente con un documento Excel, que básicamente ingresa las obligaciones mensuales y se completa con la información de las cartolas del Banco y no cuenta con caja chica. Generar un plan financiero para Alimtec S.A., surge por su escaza liquidez y porque funciona gracias a préstamos del Grupo Bayer.Lamentablemente, por el control poco específico que se lleva, los préstamos han durado menos de lo esperado y Alimtec S.A. necesita de liquidez. Se espera crear un mecanismo dónde ingresar todos los movimientos de dinero esperados en cada periodo, lo cual ayudará a la empresa a tener una mejor visión respecto al cumplimiento de las obligaciones, así como también administrar de mejor forma las necesidades de dinero a futuro, dependiendo del desarrollo del negocio. Todo esto, con el fin de optimizar al máximo los flujos de dinero de la Empresa.